晨星保险费审查

晨星溢价提供深入的投资研究和投资组合管理工具。它值这个年费吗?发现优点、缺点和特点。

晨星公司以其广受欢迎的投资评级和研究而闻名。但他们还能提供更多。

通过晨星溢价，您可以获得深入的投资跟踪，工具，甚至更多的研究。

那要花多少钱呢?这真的值得吗?

在这篇评论中获得晨星溢价的功能、价格和竞争对手的详细指南。另外，了解哪种类型的投资者会从中获得最大的收益。

何谓晨星保费?

晨星公司的溢价是一种付费订阅服务，为散户投资者提供先进的投资工具。

晨星公司最初由乔·曼苏托(Joe Mansueto)于1984年创立，如今已发展成为一家拥有6000多名员工、价值数十亿美元的公司。

该平台提供大量投资和个人理财方面的教育内容。他们还提供有用的工作表和模板，预算和退休计划。

虽然晨星公司的大部分内容都是免费的，但你必须支付晨星高级版的费用才能访问以下功能:

• 分析报告
  
• 投资组合经理
  
• x射线组合工具
  
• 高级研究+专有评级

继续读下去，了解更多关于这些功能的信息，以及它们是否值得你订阅高级版。

晨星公司最适合谁?

晨星保费每年249美元，最适合投资组合较大的投资者。

把它推荐给一个投资组合为5,000美元的人是没有意义的，因为他们每年需要获得超过4%的收益才能覆盖这一项开支，这是一个糟糕的成本/收益决策。

也就是说，晨星公司的免费教育内容和投资者工具，如股票/基金筛选器，对任何投资者都有帮助。

晨星高级利弊

想要快餐外卖吗?在深入了解晨星保险的细节之前，回顾一下这些优点和缺点，看看它是否适合你。

优点

• 获得晨星(Morningstar) 5星评级和共同基金的风格盒子
  
• 深入研究数以千计的共同基金和股票
  
• 预构建筛选器可自定义能力
  
• x射线投资组合工具可以让你“看穿”你投资组合的基金，看到其真实的风险敞口
  
• 筛选宇宙覆盖数十万证券

缺点

• 固定的认购费用使得它对规模较小的投资组合没有吸引力
  
• Premium筛选器不提供回溯测试
  
• 与网站相比，手机应用的功能有限
  
• 许多高级用户在他们的网站上抱怨错误和软件问题

晨星计划和功能

晨星公司有两种账户类型:基本(免费)和高级(249美元/年)。

基本帐户提供有用的内容和工具，包括金融和投资方面的教育文章。它还包括有限的访问他们的股票/基金筛选器和组合x射线工具，我们将在下一段描述。

如果您注册了高级订阅，您将获得一套晨星公司专有的投资组合管理工具而且更先进的研究。

以下是晨星保费中最有用的功能:

• 完整的分析报告:晨星组装深入报道数以千计的股票和共同基金。

  这些报告包括商业战略和前景、经济护城河、公允价值和利润驱动因素、风险和不确定性、管理以及晨星自身的评级。

• x射线组合工具:这个工具看你投资组合中的所有资产和股票，以计算你对不同行业和股票的真实风险敞口。
  Portfolio x射线工具示例假设你持有苹果公司的股票，并投资于纳斯达克追踪基金，这些基金也持有苹果公司的股票。x射线工具可以窥探你的资金，并计算出你所有投资的苹果敞口总额。当你的投资组合变得越来越复杂时，这一点尤其有价值。

• 最好的投资:这个特性给你顶级投资从晨星公司的220位独立分析师中挑选。

• 溢价股票筛选器:这个更强大的股票筛选系统有额外的附加功能，包括他们的5星评级系统，风格的盒子对于共同基金，以及针对特定策略的预建筛选。

晨星股票筛选器

晨星公司溢价的股票筛选器是晨星公司付费订阅的最佳功能之一。

你可以通过业绩、财务状况和评级来搜索和筛选股票。或者只是浏览他们不同的预构建屏幕和他们的描述。

例如，“现金牛”屏幕识别出现金流和增长异常强劲的公司。

晨星公司还允许您通过调整、添加和删除标准来定制他们的预建屏幕。这样，当你做出调整时，你就可以很容易地实时找到符合你的标准的股票。

除了晨星评级和基金风格之外，你可以使用的其他标准还包括行业/行业、市值以及市盈率和股息率等估值指标。

一旦您对您的标准选择感到满意，您就可以保存结果股票，并将它们移到Portfolio Manager中进行进一步的审查和研究。

您还可以保存您构建的任何定制屏幕，以备将来使用。高级筛选器的一个缺点是它不包括任何历史回溯测试功能。

晨星公司移动应用

晨星公司(Morningstar)为那些喜欢随时监控投资组合的人提供了一款移动应用iOS而且安卓设备。

该应用程序无缝链接到您的帐户，因此您可以从任何地方监控您的投资组合。

但请记住:虽然应用程序非常适合实时查看你的投资组合，但你的大部分研究和投资组合管理最适合桌面版本，因为应用程序不包括相同的工具。

晨星保费是多少?

晨星保险公司(Morningstar Premium)最昂贵的保险计划是按月支付的，每月34.95美元，相当于每年360美元。^[1]

然而，你可以通过订阅一年来大幅降低这个价格。一年的订阅费为每年249美元。他们还提供免费试用，所以尝试一下没有风险。

晨星保险是否物有所值?

如果你的投资组合规模较小(比如，不到20,000美元)，成本/收益分析就不值得了，因为你需要每年获得1%的收益只是来支付你的晨星费

如果你的投资组合规模较大，并在共同基金上投入了大量资金，那么认购晨星溢价可能是值得的。

在这种情况下，249美元的订阅费在你的投资组合中只占很小的比例。例如，一个10万美元的投资组合，每年只有0.2%的收益流向晨星公司。

晨星公司(Morningstar)在基于多种标准对大量共同基金进行定量评估方面做得很好。他们确定了那些在过去几年里相对于同行提供了最具吸引力的风险调整后回报的公司。

他们的分析比一只基金比基准高出多少还要深入。它考察的是回报率与投资组合经理承担的风险的相对程度，以及与其他采用类似投资策略的基金表现的相对程度。

他们的平台很容易根据历史数据高效地识别出最强的基金。

如何联络晨星客户服务

对于任何无法通过网站自助工具回答的问题，您可以通过以下方式联系晨星客户服务:

• 发送电子邮件至OfficeQuestions@morningstar.com

• 星期一至五上午八时至下午五时致电866-215-2503

请记住，一些成员对他们平台上反复出现的软件bug /问题表示失望，尽管他们联系了产品支持，但这些bug /问题没有得到解决。

晨星公司的替代品

晨星溢价为正确的投资者提供了一个强大的平台，尤其是那些大量投资共同基金的投资者。也就是说，看看他们如何与热门的竞争对手相比总是明智的，比如下面这些。

晨星和扎克
扎克该公司以小型股研究而闻名，在很多方面与晨星公司(Morningstar)相似。

Zacks还提供免费/基本的会员资格，除了基本的投资组合研究和筛选工具外，还可以访问他们的每周通讯和股票精选。就像晨星公司一样，Zacks也有一个量化评级系统，适用于数以千计的股票和共同基金。

Zack's比晨星贵一点，他们的付费会员每年249美元起。^[２]这使您可以访问Zack的专有评级和研究，除了更先进的筛选工具。

这两个平台相似，但让晨星与众不同的是它们的数据量、可识别的品牌和评级系统。

晨星公司(Morningstar)的共同基金评级都是相对于采用相同策略的其他基金进行的，当你试图在类似的基金之间做出决定时，这有助于进行更精确的比较。

晨星公司和小丑公司
虽然晨星公司是那些喜欢自己做研究的亲力亲为的投资者的理想选择，傻瓜式(又名“傻瓜”)面向的是那些只想要特定股票买入/卖出提醒的投资者。

The Fool提供了几种不同的订阅选择，价格从每年149美元到超过13000美元不等。^[3]

订阅《傻瓜》不像晨星那样是一个集所有功能于一身的“投资组合管理”平台，而更像订阅时事通讯。根据你的选择，他们会每周或每月给你发送一份简报，其中包括一些新的股票想法。

他们发给你的股票根据你的认购情况而有所不同。例如，其中一个选项被称为“发现:10倍”套餐，承诺只搜索最有可能获得1000%或更高回报的股票。

总结:晨星优品值得投资吗?

底线是，对于正确的投资者/投资组合，晨星溢价可以是一个增加价值的工具，并使管理您的投资组合更有效和愉快的经验。

虽然较小的投资组合通常应该避免为订阅服务付费，但对于管理超过2万美元的投资者来说，成本/收益比变得更有利。

如果你在投资组合中严重依赖共同基金，你可能会发现晨星公司的研究、评级和筛选能力对你的投资过程非常有价值。

参考文献