黄金是一种好的投资吗?

黄金在历史上一直很有价值。但如今这仍然是一项好的投资吗?在这里了解投资黄金的收益和风险。

长期以来，在世界各地的不同文化中，黄金都被视为财富的象征。尽管黄金不再被用来支持货币，但它仍然强烈地影响着当今的金融世界。

事实上，许多人认为这是一项伟大的投资，尤其是在经济极度不稳定的时期。

但现在还是这样吗?

继续往下读，了解更多关于黄金作为投资的可行性。

投资黄金的6个理由

黄金被认为是其中之一，如果不是的地球上最珍贵的金属。这就是为什么许多人仍然认为它应该是投资者投资组合的一部分。

以下是6大理由，告诉你这样做仍然是个好主意投资黄金：

1. 财富保值
   黄金通常会随着时间的推移保值甚至增值。所以它可以帮助你保持你的购买力，或者在未来拥有更多的购买力。对于普通货币/纸币来说，情况就不一样了。

   例如，1972年只需要100美元2022年超过700美元由于通货膨胀。

   相比之下，黄金的平均价格在1972年每盎司38美元到2022年，这一价格将上涨至每盎司1000美元以上。

2. 对冲通货膨胀(和通货紧缩)
   黄金不太容易受到极端经济条件的影响，因为它的价值不是由任何特定的货币决定的。在不同的国家，它也被普遍认为是一种有价值的商品。

   与常规货币不同的是，你也不能控制它的生产来管理它的需求和供应。因此，它的保值时间比股票或债券等其他资产长得多。

   这就是为什么当一种货币(如美元)因为通货膨胀而贬值时，你仍然可以依靠黄金来保持你的购买力。

   而且由于它的保值时间更长，它也可以防止通货紧缩。

3. 危机商品
   黄金被广泛认为是一种“避险资产”，投资者在预测市场出现重大衰退或变化时可以转向黄金。

   由于黄金被认为是有价值的，无论哪种货币，这是投资者将损失最小化的好方法。

   在经济不确定时期，黄金的价值也倾向于上涨，表现优于大多数其他大宗商品。事实上，即使是央行也有黄金储备，以防范金融不稳定。

   你知道吗?
   美国拥有世界上最高的黄金储备截至2022年，将达到8000多万吨．
   

4. 分散投资组合
   在你的投资组合中增加黄金也是分散投资的好方法。不要把所有鸡蛋都放在一个篮子里，这样可以分散风险，抵消其他投资的潜在损失。

   黄金是一个很好的补充，因为它通常与股票、债券和其他资产类别的相关性很低房地产．

   再加上其相对稳定的价值和持续的高需求，降低了您遭受损失的可能性。在极不稳定的金融时期尤其如此。

   投资黄金是一种好的投资吗?
   专家建议将投资组合中的5%-15%配置为黄金。它具有良好的价值储存，高流动性，并可以使你的投资组合多样化。但这是否是一项好的投资取决于你的财务目标。
   

5. 高流动性
   在你的投资组合中有一点黄金可能是个好主意，尤其是在你急需现金的时候。黄金是一种高流动性资产，你可以在需要时迅速出售。事实上，它被认为是第二大流动性资产2021年，仅次于现金和现金等价物。

   对黄金的需求也一直存在，因此与需求较低的资产相比，黄金更容易找到感兴趣的买家。

6. 需求增加vs.供给限制
   投资黄金是个好主意，因为它不仅是一种有价值的商品，也是一种稀有资源。

   事实上，黄金之所以如此珍贵，是因为它的供应量有限，无法跟上不断增长的需求。它很难找到，而且只有少量供应。

   即使我们有今天更多的黄金与以前相比，已经不能满足需求了。尤其是黄金的新用途每天都在被发现。

   获得更多金币的过程也非常艰苦、耗时且昂贵。一般来说，你必须穿过大量的岩石和土壤，才能得到一小部分。

   开采地下黄金供应也变得越来越具有挑战性，因为人们担心其对环境的影响、潜在的不道德工作条件等等。

   自2000年以来，采矿业的黄金产量稳步下降。

投资黄金的风险

虽然在投资组合中配置部分黄金是个好主意，但也不是没有风险。以下是其中一些:

• 通常依赖于基于恐惧的决策
  当投资者预计由于不稳定的金融时期(如高通货膨胀或通货紧缩)．但这种类型的决策并不是在所有情况下都有效。

  一旦经济企稳，物价可能会下降或放缓。这在黄金共同基金中最为适用，因为它们是由实时黄金价格支撑的。

• 不会产生额外收入
  黄金可以保存你的财富，但不会真正增加财富。不像其他投资工具在美国，黄金不会产生额外收入，因为你只是持有它，直到需要出售它。

• 难以储存
  如果你投资实物黄金，存储可能是一个主要问题。一般来说，你可以把黄金存放在家里、银行保险箱或第三方存储公司。

  把它存放在家里是最便宜的选择，但也是风险最大的。你需要足够的安全措施来确保它不会被偷。

  如果你担心投资被盗，把钱存在银行或第三方公司会更好。但这些选择通常更昂贵，尤其是长期而言。

  黄金个人退休账户可能会更贵，因为你需要把黄金存储在一个IRS-approved设施该公司每年收取保管费。

• 没有股市那么高的增长率
  在经济危机期间，黄金的保值时间可能更长，但长期升值速度仍低于股票等其他资产类别。

  事实上，从价格涨幅来看，黄金多年来的表现普遍优于黄金。例如，黄金价格只上涨了420%1992年至2022年而同期股价上涨了932%。

  就在最近，黄金价格在过去10年里只上涨了1%，而股票价格上涨了162%。

  因此，如果你想从投资中获得更高的长期回报，将过多资金投入黄金可能是不明智的。

• 波动风险
  黄金价格波动很大。就像股票和债券一样，黄金价格可能会大幅波动。黄金价格的涨跌受多种因素的影响，如通货膨胀、供求关系、利率和黄金产量。

短期与长期投资

黄金通常是一种低风险投资，在经济动荡时期可以充当金融安全网。

但它不是一种能产生收入的资产，所以除非它的价值升值，否则你不会真正得到太多。

那么，作为短期投资和长期投资哪个更好呢?让我们一探究竟。

短期
作为一种短期投资，黄金可以提供高收益。在短期内，尤其是在金融不稳定时期，它的表现也更好。

黄金etf、期货和共同基金是最好的选择，因为它们能从短期价格波动中获得最大收益。

黄金期货尤其不错，因为你可以利用杠杆最大化你的投资。但同样，这是非常危险的，因为如果交易没有朝着你预期的方向发展，你可能会遭受巨大的损失。

黄金作为一种短期投资，更适合对市场有更深入了解并能专注于最大化收益的高级交易员。

长期
实物黄金投资，如黄金个人退休账户和金条，是长期的最佳选择。多年来，尤其是在经济危机期间，它们可以带来稳定的回报。

长期投资黄金还可以防止金融破产，因为它的保值时间比其他任何资产类别都长。

但黄金并不会产生额外收入。你今天拥有的那块金子在5年、10年甚至20年后都是一样的。

除此之外，多年来股票和债券的价格涨幅通常也优于黄金。

但总的来说，如果你想保护财富和对冲通货膨胀，黄金是一种不错的长期投资。

投资黄金的方法

黄金投资有不同的形态和形式;不一定是实物黄金。如果你想最大化你的投资，确保你选择了正确的投资类型。

以下是投资黄金最常见的方法:

黄金爱尔兰共和军

与普通的个人退休账户不同，黄金ira自主退休账户能让你投资你的储蓄吗实物黄金以及其他贵重金属。

黄金个人退休账户提供与传统个人退休账户相同的税收优惠。它们也有相同的供款限额和提款要求。当然，如果你提前撤资，也会受到同样的惩罚。^[1][２]

你需要开一个特价个人退休账户黄金账户因为一般的经纪人不处理这种类型的投资。他们将帮助您购买irs认可的金币，并将它们存储在irs认可的存款库中。

当你准备转向更稳定的资产时，黄金个人退休账户是一项极好的长期投资。但它也有一些缺点。

首先，IRA没有流动性。因此，当你急需现金时，你不能尽快卖掉你的黄金，因为如果你提前出清，你可能会受到惩罚。

此外，黄金个人退休账户的费用更高。仓储和年费会推高成本，尤其是长期成本。

黄金

金条是实际的金属，通常以金条和硬币的形式存在。当人们谈到投资黄金时，通常会想到这个。

这是最容易投资黄金的方式因为你可以直接从交易商、经纪人或银行．你将拥有真正的金属。但就像黄金个人退休账户一样，储存和流动性也是值得关注的问题。

虽然你可以把它们存放在家里来降低成本，但你仍然必须采取更严格的安全措施来防止它们被偷。

此外，由于在公开市场上出售实物金条需要时间，这些金条更难变现。

黄金股票

这些股票主要是黄金开采公司的股票，但也可以是黄金流媒体和特许权使用费公司的股票。在这些股票中，金矿公司的股票最有潜力。

与黄金个人退休账户和金条不同，投资黄金股票并不意味着你可以拥有实际的黄金。如果你想投资黄金，而不担心如何储存实物金币和金条，这是一个好主意。

黄金股票也可能比实物黄金有更高的回报，因为它们不受当前市场价格的限制。黄金开采公司可以通过收购新矿、扩大现有矿、开发新矿等方式扩大产量。

这可以为你的投资增加更多的价值。你也可以一次只买少量，因为很多投资应用让你买零股。而且你随时都可以卖掉你的股票。

但是它更不稳定。波动的市场价格会影响你的投资价值。

黄金共同基金和etf

黄金共同基金和etf是另一种不购买实际黄金资产的投资黄金的方式。这让你可以投资于持有由黄金支持的不同资产的基金。标的资产决定了它的价值。但他们通常会跟踪并跟随黄金现货价格。

你也可以像买卖普通股票一样买卖黄金etf。他们为投资者提供高流动性，因为你可以很容易地在证券交易所交易你的投资。

同样，这些黄金比实物黄金更不稳定。但它们的升值潜力也更高。他们也更容易受到与黄金无关的其他问题的影响，比如环境和政治问题。

黄金期货

投资黄金期货涉及签订交易所交易合约，买方同意稍后以预定价格从卖方购买特定数量的黄金。

投资者这样做是为了对冲未来黄金买卖价格风险。它的优点之一是您可以使用更大的杠杆来最大化结果。

因此，你可以投入少量资金，但获得巨额收益，特别是如果黄金价格朝着你预期的方向发展。但如果不这样做，结果可能适得其反。

在所有投资黄金的方式中，黄金期货被认为是风险最大的。这是推测，而不是确定的。

黄金的未来

与任何投资一样，黄金的未来也不确定。影响其价格的因素多种多样。而取决于每一种投资的表现，黄金价格只会上涨或下跌。

唯一的问题是差距有多大。

不幸的是，这个问题没有明确的答案，因为金融市场可能非常不稳定，变化可能在一瞬间发生。

因此，预测黄金的确切未来是一件棘手的事情，尤其是在谈论其长期收益率时。

但这些年来，黄金对大多数外部因素都保持了弹性，因此未来仍有升值空间。

其他商品，比如白银和加密近年来，美国已经开始挑战它的地位。但黄金的悠久历史证明，它们不太可能取代黄金的地位。

底线

多年来，黄金一直很有价值，在经济不确定的时候，黄金价格通常会上涨。这是否是一项好的投资是另一回事。

在你的投资组合中配置一小部分可能是个好主意。但它作为一项投资的可行性最终取决于你和你的财务目标。

历史证明，黄金作为一种有价值商品的地位不会很快消失。不过，在投资黄金之前，最好还是做足调查。

参考文献