最佳投资跟踪软件

使用这些投资跟踪软件和应用程序自动保持投资组合的领先地位。看看哪一个最适合你。

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在过去，跟踪你的投资是一件麻烦事。

幸运的是，你不再需要自己在Excel上做这些了。有很多投资跟踪软件和应用程序可以自动为你做这件事。

他们把你所有的投资账户跟踪你所有股票的状态、etf、基金、期权、加密货币等。你可以实时查看你在一个地方持有的所有投资。

授权:最佳整体

授权也许是最好的一体化的免费资金管理工具。你把你所有的财务账户联系起来，以查看你的财务状况的总体情况。

它在投资跟踪方面非常出色。该应用程序将分析你的策略，并提供个性化的建议。它会给你建议，告诉你如何调整你的投资组合来降低风险并达到你的目标。

主要功能包括:

• 将你的整体投资组合与市场指数进行比较
  
• 发现隐藏的费用，以及他们将如何影响你的长期发展
  
• 告诉你每个基金的费用比率
  
• 建议一个目标配置和如何重新平衡你的投资组合
  
• 找到可以投资的额外现金
  
• 提供退休计划预测

Empower还提供全套其他个人理财工具。你可以跟踪你的净值，收入和支出，以及债务。它还可以帮助你计划退休和高等教育。

晨星投资组合经理:最适合严肃的投资者

晨星公司是投资研究领域最知名的公司。它提供了投资组合经理帮助追踪你的投资。你可以通过免费会员(尽管是付费的)得到这个付费会员可以访问更多的功能)。

这个工具提供了一个疯狂的细节水平，但它有一个学习曲线。认真的投资者将能够欣赏它，特别是当它与晨星的其他研究工具结合使用时。

免费功能包括:

• 创建观察列表和交易组合
  
• 导入或手动输入您的持股
  
• 关于你的股票和基金的详细信息，以及晨星评级
  
• 请参阅基金的加权平均费用比率
  
• 即时x射线评估您的资产配置和行业权重
  
• 将你的投资组合与市场指数进行比较

晨星公司的溢价会员可以获得更高级的功能，如筛选器和分析报告。他们还每月收到一份投资组合经理报告。这可以让你深入了解你的投资组合，包括最大的涨幅和跌幅，股票统计数据，预测等等。

此外，Windows用户还可以使用晨星公司的x射线工具。它会评估你的投资组合的持有量，并推荐一个目标配置。

SigFig:最适合普通投资者

SigFig主要被称为robo-advisor．但它也提供了一个免费的Portfolio Tracker，任何人都可以使用，即使你不使用robo服务。

您可以从80多家经纪公司中添加所有投资账户。然后你可以在一个仪表板上看到你投资的整体情况。

SigFig分析您的投资组合，并就如何改进提供个性化指导。功能包括:

• 每周用电子邮件报告你的投资组合的表现
  
• 与市场指数和同行进行比较
  
• 实时市场行情
  
• 根据你的风险承受能力分析你的投资策略
  
• 发现隐藏费用和昂贵的资金
  
• 分析你的投资组合有多多样化
  
• 找到可以投资的额外现金

该平台简单易用。对于普通投资者来说，保持关注并获得一些建议就足够了。但对于更认真的投资者来说，这可能还不够。

Quicken:最佳综合软件

信贷:加快

加快仍然是最好的个人理财软件之一。它提供了全面的工具，包括预算，账单支付，投资跟踪，退休计划，以及财产和商业会计工具。

Quicken只在Premier和Home & Business计划中提供投资跟踪。每年83.88美元起。^[3]这并不便宜但如果你的财务生活比较复杂，那么把所有东西放在一个地方是一个不错的选择。

功能包括:

• 看看你所有的投资费用和真实的市场回报
  
• 建立库存观察列表
  
• 运行IRR和ROI报告
  
• 将你的投资组合与市场基准进行比较
  
• 税务规划见已实现收益和未实现收益
  
• 使用“如果”场景来查看出售的税收影响
  
• 查看市场比较有助于做出买卖决定

薄荷:最佳投资跟踪预算

薄荷最著名的是一款免费预算应用程序。它非常适合那些主要寻找日常资金管理的用户。

投资跟踪并不是Mint的主要目的，所以它更基本。与授权， Mint不会就如何改善投资策略提供任何建议。

功能包括:

• 看看你当前的整体市场价值
  
• 与市场基准进行比较
  
• 看看你表现最好和最差的
  
• 请参阅您的分配细目

如果你主要是在寻找预算和跟踪你的财务状况，那么Mint可以很好地完成工作。其他功能还包括目标设定、债务偿还计划、账单提醒和免费信用评分。

Sharesight:最适合金融专业人士

Sharesight是一个结合了报告工具的投资跟踪工具。它的目的是让金融专业人士分享。如果你有一个税务会计师(或者你就是一个)，这是一个很好的选择。

要创建您的投资组合，您可以手动输入您的交易或导入您的Excel文件。你不关联你的经纪账户。

功能包括:

• 每日价格和货币更新
  
• 自动跟踪股息和股票分割
  
• 运行各种报告(多样性、资产配置和贡献分析)
  
• 轻松地与你的税务会计师分享你的投资组合
  
• 授予员工不同级别的访问权限
  
• 综合纳税申报

Sharesight允许您免费跟踪最多10个持股。额外的持股需要订阅，起价为132美元/年。^[4]

股票漫游者:最好的高级报告

股票探测器拥有一整套比较投资的工具。它最适合有经验的投资者，他们希望深入挖掘数据。

您可以轻松地链接您的经纪帐户，并使用他们的投资组合管理工具来制作图表和表格。Stock Rover拥有一个拥有650多个指标的数据库，其中一些具有10年以上的历史数据。

功能包括:

• 广泛的历史数据数据库
  
• 预先构建的股票筛选器可以帮助您查找和跟踪股票
  
• 构建自己的自定义股票筛选器
  
• 免费帐户选项
  
• 再平衡工具帮助您保持投资组合配置
  
• 公司根据增长和质量进行评分
  
• 容易链接经纪账户

Stock Rover可以让你追踪多达60个投资组合，你可以免费注册。套餐起价为每月7.99美元，更高级别的套餐提供更多的数据和报告功能。^［5］

如何选择适合自己的工具

要为您选择正确的投资跟踪软件，请考虑以下功能:

同步或手动输入
有些应用程序可以让你连接你的账户，并自动同步信息。如果您想合并所有的帐户，这是很好的。

其他程序要求您手动输入您的交易。如果您想跟踪特定的投资，这可能会很好。或者你不希望所有数据都存储在网络/云上。

信息量
你到底需要多少信息?你需要最新的股票价格变化吗?积极的投资者可能需要这个功能，但对于买入并持有类型的投资者来说，这可能是超负荷的。初学者也可能会发现太多的信息让人不知所措。

其他功能
你想要一个一体化的财务管理应用程序吗?如果是这样，应用程序授权而且薄荷还可以跟踪预算、收入、费用、贷款等。

如果你只想专注于跟踪你的投资，那么像晨星这样的专用工具会给你更高级的投资跟踪功能。

底线

对投资者来说，跟踪投资组合的表现很重要。最适合你的追踪器取决于你的需要。对于更随意的投资者来说，一个组合了你所有账户的追踪器可能就足够了。更认真的投资者可能需要更多功能，比如定制观察列表和价格提醒。

参考文献