最佳免费组合管理软件

需要监控你的股票投资组合的表现吗?阅读这篇评论，找出最好的投资跟踪工具。

在一个地方管理你的财务账户让你快速查看每日收益和你的净资产。但是有这么多的投资组合管理项目，哪一个适合你呢?

看看流行的投资组合跟踪应用(如Personal Capital, SigFig, Morningstar)的比较。

1.个人资本:整体最佳

个人资本可以帮助解决一些大的问题，比如净资产、消费习惯和退休问题。这款应用可以同步你的银行、信用卡和投资账户，让你了解自己的财务状况。

个人资本截图

该应用程序还像个人理财规划师一样，为你的投资提供“第二意见”。根据你的目标和风险情况，投资检查工具可能会建议改变你的配置(比如多买债券，少买股票)，给你一个理想的目标配置，使风险最小化，收益最大化，并达到你的财务目标。

个人资本还提供了免费的详细计算器，用来判断你的财务状况是否正常，以及你可以做些什么来提高你过上舒适退休生活的机会。你可以期待的是:

• 退休计算器:使用你的关联账户计算你的收入、投资和社会安全分配。
  
• 场景模拟器:手动添加不同的生活场景(如买房或支付婚礼)，看看这些事件将如何影响你的退休。

个人资本免费的金融工具非常令人印象深刻，价值不菲。如果你也想要财富管理服务，Personal Capital提供机器人投资。年费为0.89%，最低投资额为10万美元。

特性

• 计算你的净资产
  
• 分析你的支出和现金流(收入和支出)
  
• 为退休计划
  
• 监控投资组合性能
  
• 发现隐藏的账户费用
  
• 投资检查
  
• 审查资产配置
  
• 256位加密的安全
  
• Web平台和移动应用程序

2.薄荷:用于基本预算

薄荷是最流行的资金管理工具之一，可用于跟踪您的储蓄，支出和预算。你可以把所有的财务账户连接起来，全面了解自己的情况。

截图的薄荷

Mint以预算和日常资金管理而闻名。你可以将每月的预算分类，并为每个类别分配一个单独的预算。Mint专注于你当前的财务状况，可以帮助你储蓄和建立长期的财富。

他们的投资跟踪工具对初学者来说很好，但没有退休计划功能。如果你是中级或高级投资者，你应该去别处看看。

特性

• 跟踪收入
  
• 费用的分类
  
• 投资跟踪
  
• 目标设定和进度跟踪
  
• 排除帐户的能力
  
• 添加手动事务的能力
  
• 免费的信用评分
  
• 256位加密的安全
  
• Web平台和移动应用程序

3.股票漫游者投资组合管理:研究工具

只需点击一下，就可以深入了解任何股票。股票探测器是一个强大的投资研究和分析工具，用于查找、比较和跟踪股票、etf和基金。该平台链接到你的经纪数据，根据关键指标分析你的投资组合。

你甚至可以获得深入的市场新闻，了解个股、etf、债券和大宗商品的动向。

特性

• 强大的屏幕发现和排名股票
  
• 评估相互竞争的投资选择和趋势
  
• 为公司的质量和增长打分
  
• 综合研究报告

4.晨星投资组合经理:为铁杆专家

晨星公司的投资组合经理是一家收集和分析基金、股票和一般市场数据的研究公司。该经理查看你在一个地方的所有投资，跟踪价格变化，并提供研究工具。

你可以跟踪你的投资组合，评估你的策略，并创建潜在投资机会的观察列表。该应用甚至可以让你导入25个不同的投资组合。

特性

• 创建观察列表和交易组合
  
• 导入或手动输入您的资产
  
• 查看您的基金的加权平均费用比率
  
• 投资组合x射线:检查隐藏的费用和过度配置在一个特定的部门，国家，或股票

晨星投资组合经理有一个学习曲线，对那些对市场有详细了解的严肃投资者来说是最好的。您可以访问更多的功能，如筛选和分析报告，与他们的溢价认购．

5.SigFig投资组合跟踪器:适合普通投资者

SigFig是一个拥有免费投资组合追踪器的机器人顾问。任何人都可以使用它，而无需注册机器人顾问服务。

您可以在仪表板上添加80多个不同的经纪公司。然后，它会根据你目前的投资和风险承受能力提供建议。SigFig不如《个人资本》全面，但确实包含一些关键功能。

特性

• 用图表可视化股票表现
  
• 实时市场报价
  
• 发现隐藏的费用
  
• 平衡投资组合配置中的风险
  
• 分析一下你的投资组合是否足够多样化
  
• 评估你的“现金拖累”:寻找可以投资的额外现金

SigFig的平台直观而简单，适合那些希望密切关注持股情况的半经验投资者。但它没有针对核心投资者的研究和分析工具。

二等奖

• 谷歌表
  这个程序提供完整的定制和控制。使用GOOGLEFINANCE功能提取数据，并在表格和图表中查看历史数据。如果你想避免人工计算，你也可以使用免费的模板来跟踪投资。

• 雅虎财经投资组合跟踪器
  只是登录雅虎财经创建一个新的投资组合。您可以查看您的投资组合的表现和风险分析。

• 投资组合的可视化工具
  这个免费的服务包括投资组合回测、蒙特卡洛模拟、投资组合优化、因素回归、资产分析和时机模型。

• Sharesight
  这个投资组合跟踪工具对新投资者很有帮助。Sharesight监控股息和导入您的交易历史。

• 股票行情自动收录器应用程序
  输入你的交易、股息和分割以获得完整的业绩指标。使用图表和图形管理多个投资组合，并查看详细的利润和亏损分析股票行情自动收录器．

底线

正确的投资组合管理软件取决于您想要的特性。

• 全面控制和定制?坚持谷歌表或Excel。
  
• 想要财富管理与投资跟踪?选择一个机器人顾问个人资本．
  
• 精通华尔街行话?你可以使用大量的分析工具。

其他需要考虑的因素包括输入类型(同步vs手动)，软件重点(一体化金融应用vs仅跟踪投资)，以及你需要的信息量。买入并持有的投资者不像活跃交易员那样需要股价变化。

投资者需要一种方法来跟踪他们的投资组合的表现。花点时间弄清楚什么最适合你的投资水平。