最佳投资组合分析师

不要让你的投资组合无人管理。这些投资组合分析工具为您提供深入的工具和可视化，以最大限度地利用您的投资。

如果你像今天的大多数美国人一样，你在多家银行都有账户。支票、储蓄、信用卡、401(k)退休计划、抵押贷款等等。

如果你能在一个地方管理它们不是很好吗?

这就是投资组合分析师的用武之地。在本指南中，了解当今市场上最好的投资组合分析工具。查看费用，功能和最低要求，以选择适合您的财务目标。

或者了解更多关于投资组合管理的首选:

授权(免费)
加快(每年$35.99 - $103.99)

顶级投资组合分析工具

我们在网上搜索了最好的投资组合分析工具，并挑选了下面我们最喜欢的工具。所有这些财务数据汇总起来，给出一个整体的财务状况，尽管它们在特征和成本上有所不同。

授权-最佳仪表板

信贷授权

授权提供市场上最全面的仪表板之一。

跟踪你的日常支出和储蓄，用一个高层次的视角来观察你每月的现金流。所有东西都被分类，比如杂货、公用事业、餐馆、衣服等。

然后，用他们详细的投资可视化计划未来。把你所有的投资账户(IRA/401(k)、应税经纪账户等)集中在一个地方，包括按资产类别分配的资金。

Empower的费用分析器会查看您的各种etf和基金收取的费用，并会推荐费用较低的替代方案。

他们还提供了一个经济衰退模拟器，可以显示你的投资组合在最近的经济衰退期间的表现。

功能和费用

• 可视化工具是免费且易于理解的
  
• 免费咨询理财规划师
  
• 免费的投资组合优化工具-费用分析和衰退模拟器
  
• 财富管理费用较高-每年0.49%至0.89%。^[1]
  
• 财富管理的最低起薪为10万美元

投资组合可视化-最好的深入投资组合分析

如果你是一个经验丰富的投资者，一直在努力优化你的投资组合，投资组合的可视化工具是你最好的选择。

它们提供了任何投资者都需要的最强大的工具集，包括回溯测试、因素分析和蒙特卡罗模拟。

探索他们的平台是免费的，但如果你想上传你的投资组合并在上面运行他们的分析，你必须注册他们的基本计划，起价为每月19美元。

虽然这看起来有点高，但考虑到他们提供的工具的范围和复杂性，这是一个合理的价格。投资组合可视化工具不是为新的或被动的投资者，它是100%的动手投资者。

功能和费用

• 一流的投资组合分析和优化工具
  
• 免费探索，但19美元/月进口投资组合
  
• 对于实际操作的投资者

晨星投资组合经理-最佳功能

想知道你们的共同基金真的投资吗?晨星公司的投资组合经理我可以帮你。

晨星公司以他们的溢价认购(每年199美元)，其中包括一个“光”特性。

简而言之，它会查看你投资组合中的所有股票、基金和etf，以确定其真实风险敞口。你可以看到按资产类别、地区、行业和投资风格(即增长vs价值)及其估值指标(即市盈率和市盈率)划分的真实投资组合。

例如，也许你在投资组合中投入了2%的微软股票，但你也持有持有微软股票的etf和共同基金，这意味着你对微软的实际敞口高于2%。

功能和费用

• 最适合“看穿”投资组合的能力
  
• 利用基本排名的详细分析
  
• 成本199美元/年
  
• 需要手动加载文件

SigFig -最好的简单，免费的投资组合跟踪

SigFig与其他收取少量费用管理散户资金的机器人顾问类似，但它们也提供免费的投资组合跟踪工具。它相当基本，没有付费订阅的一些花哨功能，但如果简单就是你所需要的，它就能完成工作。

您可以在SigFig平台上连接所有不同的经纪账户，并回答一些关于您的风险承受能力和投资目标的基本问题。

然后，他们的投资组合跟踪器会分析你的投资组合的资产配置、地理风险以及你所支付的费用。如果有什么不对劲的地方(比如，对于一个厌恶风险的投资者来说，你的股票敞口过高)，它会让你知道。

你也可以选择每周收到一封关于投资组合表现的电子邮件，包括最大的变动和任何相关的头条新闻。

功能和费用

• Tracker是免费使用的
  
• 分析是高层次和有限的
  
• 每周作品集摘要发送到您的收件箱

快速-最好的全面个人理财经理

信贷:加快

加快以合理的价格提供完整的财务套餐，价格从47.88美元到119.88美元/年不等。

你可以在一个地方获得预算工具、自动账单支付、债务削减计划和投资跟踪，使其成为一个非常方便的平台。

他们的投资跟踪器可以让你将所有经纪账户链接到他们的平台上，从而在一个地方获得所有信息的单一视图。你可以很容易地查看你的投资组合相对于目标权重的配置，查看你的短期和长期的收益和损失，以进行税务规划。

Quicken的另一个优点是，它提供了一个基本的场景分析器，你可以看到一个假设的交易将如何影响你的投资组合配置。

功能和费用

• 入门计划每年47.88美元(其他计划从59.88美元到119.88美元不等)^[2]
  
• 完整的个人理财解决方案
  
• 预算工具
  
• 汽车账单支付
  
• 债务削减计划
  
• 投资跟踪，包括税务筹划和情景分析
  
• 成本竞争力

薄荷-最好的预算工具

信贷:薄荷

薄荷的面包和黄油是他们的预算工具，尽管他们的免费投资追踪器不容忽视。

它会显示你的投资组合与相关基准相比的分配情况，并可以帮助你识别与同类基金相比费用异常高的任何投资。

如果你喜欢预算和投资，Mint可能是一个很好的地方，但如果你主要是寻找一个投资组合跟踪器，还有更全面的平台。

功能和费用

• 主要用于预算编制
  
• 可以链接所有类型的金融账户(支票、储蓄、信用卡、贷款、经纪)
  
• 投资组合追踪系统可以帮助你发现你支付的过多费用
  
• 完全免费使用

投资客户经理-最适合多种投资组合

投资客户经理(IAM)是一个强大的、基于桌面的投资组合管理软件，你可以一次性下载，收费99美元。^[3]

它提供了大量的投资组合管理工具，包括:

• 跟踪多个投资组合的能力
  
• 可定制的报告
  
• 税务地段规划
  
• 投资组合配置和再平衡分析
  
• 基本比率分析

请记住，它是一个严格的投资组合管理工具，不包括任何预算、债务或现金管理工具。

但如果你是一个认真的投资者，花大量时间为自己或朋友和家人管理多个投资组合，你应该认真考虑IAM。

对于为大多数家庭管理投资组合的金融“大师”来说，投资组合监控可能非常耗时。但相对而言，IAM使这一切变得轻而易举。

功能和费用

• 严格的项目组合管理
  
• 对于花费大量时间管理资金的投资者，尤其是多个投资组合的理想选择
  
• 考虑到IAM的所有功能，具有吸引力的价格点(一次性支付99美元)

Kubera -最适合加密投资者

Kubera是现代投资者的投资组合追踪器。您可以查看所有传统资产和加密资产在一个地方。

但仅仅因为它是现代的并不意味着它令人困惑。Kubera只需点击几下，就可以轻松连接到在线经纪公司、银行和加密钱包。

你甚至可以增加你的家，车辆，或任何你拥有的网络域名的价值。

Kubera跟踪资产价值、净值增长，甚至还带有房地产管理功能。然而，他们缺乏关于资产配置、退休计划和费用分析的深入数据。

功能和费用

• 15美元/月或150美元/年
  
• 14天免费试用
  
• “死人的开关”功能-发送财务数据给受益人，如果你发生了什么事
  
• 连接到超过20 k银行、券商和交易所
  
• 没有移动应用程序，目前只有网页

如何分析投资组合?

应该定期分析投资组合，以确保它在计划的时间范围内正确地符合投资者的目标。进行投资组合分析有三个基本步骤，如下所述。

1. 建立/重新确认你的投资时间范围和风险偏好。
   要弄清楚你的投资组合是否需要改变，你需要了解你的投资目标、时间范围和风险承受能力。

   时间范围越长，回报目标越激进，风险水平就越高。

   随着时间的推移，通常需要更多的风险(计算风险)来获得更高的回报，而通过改变你的投资组合的资产组合来获得更多的风险，这是下一步。

2. 建立/调整投资组合的资产配置。
   一般来说，股票是比债券风险更大的资产，因此预期收益更高。在具有较高风险承受能力和较高回报目标的投资组合中，这种分配可能更高。

   根据经验，建议退休人员将其投资组合中100%减去其年龄的比例分配给股票，从而导致股票配置减少，并反映出他们接近退休年龄时的风险承受能力降低。

3. 重新平衡你的投资组合。
   这一步是为了使你的投资组合符合你的配置目标。

   例如，也许你的分析结论是你的投资组合对欧洲大盘股的敞口过高。或者你想要更高的市政债券配置。

为什么要使用投资组合管理软件?

如果你刚刚开始投资，并且你的投资组合是由几只股票或一个经纪账户持有的etf组成，你可能不需要这里讨论的任何投资组合分析工具。

但随着你的投资组合价值和复杂性的增长，考虑转换。像这样的程序使你更容易管理细节，并随时对你的财富进行鸟瞰。

在许多情况下，其中一个免费的跟踪器就可以了。在基本级别，确保程序可以执行以下操作:

• 让你在一个地方看到你所有的投资
  
• 清楚地显示你的整体投资组合的最大组成部分
  
• 显示哪些部分对性能贡献最大
  
• 准确指出你的投资组合受到费用影响最大的地方

对于拥有多个经纪账户的核心投资者或为家庭管理资金的人来说，购买一款高级投资组合管理应用程序(如IAM)可能是值得的。

总结:哪个是最好的投资组合跟踪器?

一些投资组合跟踪器是免费的，而另一些则需要付费。有些严格用于投资组合管理，而有些则包含其他金融工具，例如预算计划和债务管理。

基于这些属性中的哪一个对你来说是重要的，考虑Empower、Portfolio Visualizer或Investment Account Manager作为最好的跟踪器。

Empower是为那些正在寻找一个免费的，整体的工具，显示他们所有的财务指标(投资，信用卡，债务，费用等)在一个易于阅读的仪表板的个人。

投资账户管理器和投资组合可视化器适用于管理复杂投资组合(有时是多个投资组合)的严肃投资者。

参考文献